最有悬念的一次
moomoocat 招财大牛猫
2024年09月17日 22:19 北京
把中秋节有价值的信息给大家捋一捋。

1、8月全国70城房价出炉,除吉林外剩余69个城市都下跌,而且无论是一线、二线、三线城市的房价,环比跌速都比7月份明显加快,没有见底或者企稳的迹象。


关于房价的探底,主要可参考的有日本和美国两个模型,美国模型2027年见底,日本模型2040年见底,都是泡沫破碎后行业全面去杠杆的结果。历史不会简单的重复,我们不一定就非要在美日两个模型里选一个,也许我们的情况和美日都不一样。

2、接下来全球最大的事件就是美联储918的利率会议,准确的说是北京时间9月19日凌晨2点,届时会公布举世瞩目的最新美元利率。我刚去下注网站看了一眼,有变化,降息50bp的概率已经占了上风,目前是54%,而降息25bp的概率只有46%。这都是赌徒们真金白银下注买出来的概率,目前该池子已经包含了4500万美元。

大机构里大摩坚持会降50bp,高盛坚持25bp,目前机构间分歧还是有的,你们看上面的赔率,差距也不是很大,属于很有悬念的一次会议。因为有悬念,市场就没办法很稳定的提前消化预期(price in),这就导致无论是25bp还是50bp,都有可能对短期内的全球金融市场形成冲击,至于是好的冲击还是坏的冲击那就只有周四凌晨才知道了。

美联储降息是盼了2年的利好,这次终于要落地了,美联储未来2-3年会降3%左右,全球绝大多数货币也会跟着降息,这就给了人民币比较大的操作空间,我们的央行也可以跟着降息而不用担心汇率的压力。比如这个月已经传了两三次的存量房贷利率,到时候估计就会有结果了。

我觉得存量房贷平均要降到3%-3.5%这个区间才合理,和新房房贷的息差不应超过0.5%,这确实会冲击到银行的盈利能力,没办法,到时候只能再苦一苦储户,让他们再让一点存款利率。之前有读者说银行凭什么要降啊,这违反了合同,看了我昨晚转发的报道嘛,断供房暴增,不降利率到时候房子全烂给银行处置,银行亚历山大。

3、微软计划回购最高不超过600亿美元的股票,同时将每个季度的派息从每股75美分提高至83美分,其实这个股息率很低,相较于440的股价只有1%都不到。但是回购给力,一口气要回购注销将近2%的股份。

a股这几年一直强调分红,但我很早就说了,只有回购才能救市。很多股民对分红和回购的区别不是很有概念,分红对大股东有利,他们不需要交易股权就可以分到更多的现金,而回购全部注入二级市场,对那些活跃参与交易的股东有利,通常这些股东都是中小股东,因为大股东不可能频繁交易。

美国这些巨头公司都是轻分红,重回购,所以股价维护的很好。a股是重分红,轻回购,所以股价一塌糊涂。本质是因为a股分红的主要是国企央企,大股东都是国资,每年拿了红利就离场出金,几乎不会反哺股价,这其实和变相减持没有区别。

我前段时间减仓了一些苹果,目前微软就是我第一重仓,这两家公司也是我心中的世界top2顶级企业。我贴一个它的季k图,你们就能明白巴菲特说的价值投资是什么样的。

图片

4、美的港股上市,发行价54.8港币,开盘上涨8%,报收59.1港币。这个表现还行,但按照汇率计算相对于国内a股还是有着明显的折价,只是没有一些垃圾股那么夸张罢了。美的集团一直是外资顶格配置的a股,多次买入量触及港股通上限而暂停,现在发行港股肯定会分流一部分资金,对a股肯定不算好事。

5、证监会处罚了普华永道,顶格罚款2.97亿,合计罚没3.25亿,这个数比之前外媒说的要低一些。其实普华永道真正的损失是流失了一大批国企央企的铁客户,全都喂给挖墙脚的同行了,经此一役普华永道在中国的业务地位暴跌,但比起恒大给社会造成的灾难,他们这点处罚也是微不足道。

6、俄罗斯央行加息100基点,利率升至19%。新闻报道可能有滤镜,但数字不会,19%利率背后一定是俄罗斯国内有着很严重的货币贬值,三年鏖战对俄罗斯本就虚弱的国力造成了大量的损耗,要不是背后有世界第一制造大国供给民生商品,大毛老百姓的日子可能早就过不下去了。

7、美国加征了对中国电动车100%的关税,太阳能50%的关税,以及一部分矿物25%关税。同时半导体的关税提高50%。这事之前就有吹风,市场已经包含了预期,倒是不算重大利空冲击。

8、合肥当地立案调查三只羊,这次闹最大的是直播卖了5000万的月饼,说是香港美诚月饼,其实香港本地根本没销售也没人买,是广东生产的,然后虚假宣传香港月饼。价格倒不算过分,169元3盒,话说月饼为什么就非要吃香港的才显得高级,消费者这种心理也是怪怪的。

比如我每年吃闸蟹,我就会刻意的选非阳澄湖的闸蟹。真正的阳澄湖只能产2000吨闸蟹,而每年中国号称阳澄湖的闸蟹有几十万吨,真品率连1%都没有,所以我只要看到挂阳澄湖牌子的都默认是骗子。


阅读 10万+


写留言
留言 32
自牧组
北京
5天前
168
为什么不能要求a股回购呢
招财大牛猫
作者
5天前
3134
不愿意,还能是为什么,不愿意把公司的利润和中小股东分享,因为中小股东在他们心里的定位是韭菜,韭菜不配。
軒
广东
5天前
592
我觉得是因为当年大家都觉得香港的食品有保障一些 导致如今大家的思想还是那样
招财大牛猫
作者
5天前
1998
好吧,如果是讨论食品安全的话,香港高大陆一等是客观事实,不止于月饼,全方位的高一等。
2条回复
爱吃青菜的萝卜🍊
上海
5天前
169
太湖的大闸蟹也不错
招财大牛猫
作者
5天前
1337
我每年想吃闸蟹了,就去盒马买,不用阳澄湖的,就普通五六十一只的,超级肥,背一打开全是膏,季节对了哪里的蟹都不错。
小恶魔提利昂
北京
5天前
1093
两羊兄弟就跟俩小混混直播发家差不多的……直播卖货能火起来,怎么看都是中国互联网上一场悲剧性表演。就这还谈个毛线的商业……
招财大牛猫
作者
5天前
1226
能把生意做到上百亿规模,就不能再说人家是小混混啦,他们公司整体规模很不小了。但他们业务扩张的太快,品控疏忽了,这很要命,因为网红的流量全来自于用户的感性认识,你把他们耍了可能随时就塌房,干回原形。
沂桉
广东
5天前
744
三只羊的受众都是什么成分[捂脸][捂脸]2024年了商品蹭上HongKong这个标签还能有溢价啊[破涕为笑][破涕为笑]
招财大牛猫
作者
5天前
1181
月饼行业好像认可度最高的品牌是香港美心?所以公众心理可能觉得香港的月饼就要高贵一些,其实这种低门槛食品工业,只要舍得下成本做个好吃的月饼有什么难的。
精神🐷
广东
5天前
210
分红对大股东有利[笑脸]
招财大牛猫
作者
5天前
1128
许家印就是典型,他持有恒大60%的股份,结果前几年恒大负债几万亿的情况下,慷慨分红,分了1000亿港币,他就拿走了600亿,这笔钱是合理合法出境,现在丁玉梅拿着这钱逍遥快活。
风过无痕
5天前
224
大鹅真幸福,存钱多好啊,1万存一年利息就是1900,100万就是19万
招财大牛猫
作者
5天前
899
卢布去年兑人民币贬值17%多,今年还好,目前只贬了3%不到,前年甚至还涨了。如果有渠道换卢布,去那里存钱套利也还行,哈哈哈,反正卢布就算被欧美封杀了,保底也能换人民币。
海涛
江苏
5天前
135
东北是不是提前跌的?看到几个东北城市跌幅都很小了,感觉要提前见底的节奏
招财大牛猫
作者
5天前
754
是之前涨的时候东北就涨的少,但东北未来我是持续看衰的,年轻人大量流失,就业资源差,东北唯一拿得出手的只有高校多教育资源还可以,但就凭这个不足以吸引大量移民。东北的房子以后整体都不行,长期阴跌。
Rui
河南
5天前
223
去阳澄湖泡了个澡挂了个名不过分吧[旺柴]
招财大牛猫
作者
5天前
589
洗澡蟹的比例都很低,只占全国总消费量的5%不到,大部分都是听涛蟹盒挂标蟹,水都没下去过的。所以阳澄湖这个牌子就是溢价,是你要额外交的一笔钱。
珍💞
广东
5天前
511
为什么要在直播间买东西,性价比高?除了这里理由还有什么理由,搞不懂。曾经经过直播间看着都费事,浪费时间是最不甘心的,还没考虑性价比,难道性价比真的高?知道为什么这么热衷直播间买东西的朋友普及一下,主播为什么能火?
招财大牛猫
作者
5天前
543
很多直播间的内容比较丰富,更像一个真人综艺,很多人看的第一需求是娱乐,在娱乐的过程中顺带看到有不错的商品,经主播一忽悠就买了。那种没有个人魅力的纯销售主播一般也做不大的。
zqhenan
河南
5天前
174
啥时候我们A股也能出现回购注销几百亿的公司,就长牛可期了
招财大牛猫
作者
5天前
435
我之前计算过,按照美股的回购力度,我们每年要回购7000-8000亿人民币,这和现实差距太大了,我们现在一年回购大概是1000-1500亿,这已经是近几年大幅增长的结果,再早先一年全市场加起来就300-500亿。
LYH
广东
5天前
118
感觉没啥人觉得不加息吗?都觉得降息板上钉钉?
招财大牛猫
作者
5天前
404
现在下注不加息可以赚100多倍,但基本就是买进去当炮灰,不降息的可能性微乎其微了。
健康就好
河北
5天前
151
我有个疑问,前两天发布非农就业数据美国降息25基点预期占比90%以上了,这两天发生什么事了,50基点现在占比已经飙升到60%以上了,也没听说发生什么大事啊这几天
招财大牛猫
作者
5天前
349
联储官员普遍表态比较鸽,另外经济数据对通胀的预期也在进一步下调,美联储本质还是看菜下饭,他们也谈不上有啥坚定立场,就是出一个数据调一下预期。
Here.
5天前
122
降息幅度大到底是利好还是利空呢?我的理解是降息 更多资金会进入市场 是利好,但之前一直说降息就大跌,到底是为什么?是因为市场总是打提前量的反应吗?
招财大牛猫
作者
5天前
330
对,有人打提前量,但这次提前量不一致,市场预期25和50的都不少,所以降25是利空,降50是利好。
Shawn
浙江
5天前
95
Duang~ 明天上班!
招财大牛猫
作者
5天前
269
敲钟了,散会吧,中秋快乐。最近连续几天都没翻征友贴,是因为我后台一个征友贴都搜不到了,应该不是没人征,估计又被系统都屏蔽了,之前出现过这个情况,你们先别发,我找腾讯的人问问。晚安[猪头][月亮]
已无更多数据

写留言
留言 32
自牧组
北京
5天前
168
为什么不能要求a股回购呢
招财大牛猫
作者
5天前
3134
不愿意,还能是为什么,不愿意把公司的利润和中小股东分享,因为中小股东在他们心里的定位是韭菜,韭菜不配。
軒
广东
5天前
592
我觉得是因为当年大家都觉得香港的食品有保障一些 导致如今大家的思想还是那样
招财大牛猫
作者
5天前
1998
好吧,如果是讨论食品安全的话,香港高大陆一等是客观事实,不止于月饼,全方位的高一等。
2条回复
爱吃青菜的萝卜🍊
上海
5天前
169
太湖的大闸蟹也不错
招财大牛猫
作者
5天前
1337
我每年想吃闸蟹了,就去盒马买,不用阳澄湖的,就普通五六十一只的,超级肥,背一打开全是膏,季节对了哪里的蟹都不错。
小恶魔提利昂
北京
5天前
1093
两羊兄弟就跟俩小混混直播发家差不多的……直播卖货能火起来,怎么看都是中国互联网上一场悲剧性表演。就这还谈个毛线的商业……
招财大牛猫
作者
5天前
1226
能把生意做到上百亿规模,就不能再说人家是小混混啦,他们公司整体规模很不小了。但他们业务扩张的太快,品控疏忽了,这很要命,因为网红的流量全来自于用户的感性认识,你把他们耍了可能随时就塌房,干回原形。
沂桉
广东
5天前
744
三只羊的受众都是什么成分[捂脸][捂脸]2024年了商品蹭上HongKong这个标签还能有溢价啊[破涕为笑][破涕为笑]
招财大牛猫
作者
5天前
1181
月饼行业好像认可度最高的品牌是香港美心?所以公众心理可能觉得香港的月饼就要高贵一些,其实这种低门槛食品工业,只要舍得下成本做个好吃的月饼有什么难的。
精神🐷
广东
5天前
210
分红对大股东有利[笑脸]
招财大牛猫
作者
5天前
1128
许家印就是典型,他持有恒大60%的股份,结果前几年恒大负债几万亿的情况下,慷慨分红,分了1000亿港币,他就拿走了600亿,这笔钱是合理合法出境,现在丁玉梅拿着这钱逍遥快活。
风过无痕
5天前
224
大鹅真幸福,存钱多好啊,1万存一年利息就是1900,100万就是19万
招财大牛猫
作者
5天前
899
卢布去年兑人民币贬值17%多,今年还好,目前只贬了3%不到,前年甚至还涨了。如果有渠道换卢布,去那里存钱套利也还行,哈哈哈,反正卢布就算被欧美封杀了,保底也能换人民币。
海涛
江苏
5天前
135
东北是不是提前跌的?看到几个东北城市跌幅都很小了,感觉要提前见底的节奏
招财大牛猫
作者
5天前
754
是之前涨的时候东北就涨的少,但东北未来我是持续看衰的,年轻人大量流失,就业资源差,东北唯一拿得出手的只有高校多教育资源还可以,但就凭这个不足以吸引大量移民。东北的房子以后整体都不行,长期阴跌。
Rui
河南
5天前
223
去阳澄湖泡了个澡挂了个名不过分吧[旺柴]
招财大牛猫
作者
5天前
589
洗澡蟹的比例都很低,只占全国总消费量的5%不到,大部分都是听涛蟹盒挂标蟹,水都没下去过的。所以阳澄湖这个牌子就是溢价,是你要额外交的一笔钱。
珍💞
广东
5天前
511
为什么要在直播间买东西,性价比高?除了这里理由还有什么理由,搞不懂。曾经经过直播间看着都费事,浪费时间是最不甘心的,还没考虑性价比,难道性价比真的高?知道为什么这么热衷直播间买东西的朋友普及一下,主播为什么能火?
招财大牛猫
作者
5天前
543
很多直播间的内容比较丰富,更像一个真人综艺,很多人看的第一需求是娱乐,在娱乐的过程中顺带看到有不错的商品,经主播一忽悠就买了。那种没有个人魅力的纯销售主播一般也做不大的。
zqhenan
河南
5天前
174
啥时候我们A股也能出现回购注销几百亿的公司,就长牛可期了
招财大牛猫
作者
5天前
435
我之前计算过,按照美股的回购力度,我们每年要回购7000-8000亿人民币,这和现实差距太大了,我们现在一年回购大概是1000-1500亿,这已经是近几年大幅增长的结果,再早先一年全市场加起来就300-500亿。
LYH
广东
5天前
118
感觉没啥人觉得不加息吗?都觉得降息板上钉钉?
招财大牛猫
作者
5天前
404
现在下注不加息可以赚100多倍,但基本就是买进去当炮灰,不降息的可能性微乎其微了。
健康就好
河北
5天前
151
我有个疑问,前两天发布非农就业数据美国降息25基点预期占比90%以上了,这两天发生什么事了,50基点现在占比已经飙升到60%以上了,也没听说发生什么大事啊这几天
招财大牛猫
作者
5天前
349
联储官员普遍表态比较鸽,另外经济数据对通胀的预期也在进一步下调,美联储本质还是看菜下饭,他们也谈不上有啥坚定立场,就是出一个数据调一下预期。
Here.
5天前
122
降息幅度大到底是利好还是利空呢?我的理解是降息 更多资金会进入市场 是利好,但之前一直说降息就大跌,到底是为什么?是因为市场总是打提前量的反应吗?
招财大牛猫
作者
5天前
330
对,有人打提前量,但这次提前量不一致,市场预期25和50的都不少,所以降25是利空,降50是利好。
Shawn
浙江
5天前
95
Duang~ 明天上班!
招财大牛猫
作者
5天前
269
敲钟了,散会吧,中秋快乐。最近连续几天都没翻征友贴,是因为我后台一个征友贴都搜不到了,应该不是没人征,估计又被系统都屏蔽了,之前出现过这个情况,你们先别发,我找腾讯的人问问。晚安[猪头][月亮]
已无更多数据